البنك المركزي اليمني يصدر “تعليمات تنظيم إجراءات اعرف عميلك إلكترونيًا”

يمن ديلي نيوز: أصدر البنك المركزي اليمني بالعاصمة المؤقتة عدن، الاثنين 18 ديسمبر/ كانون الأول، “تعليمات تنظيم إجراءات “أعرف عميلك إلكترونياً”.

ودعا البنك المركزي في بيان اطلع عليه “يمن ديلي نيوز” الجهات ذات العلاقة الوفاء بمتطلباتها.

وقال إنه قام بإصدار هذه التعليمات بدعم فني مقدم من الوكالة الأمريكية للتنمية (USAID) والبنك الدولي.

وأشار إلى أن ذلك يأتي نظراً لأهمية وجود تعليمات تنظم إجراءات معرفة العميل إلكترونياً لتعزيز الامتثال للقوانين والتعليمات النافذة بما فيها قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وأكد أن الخدمة تهدف “لضمان الأمان والشفافية في الخدمات المصرفية وبناء الثقة وتعزيز العلاقة بين العملاء والمؤسسات المالية في ظل عصر التكنولوجيا الرقمية الحديثة”.

وقال إن هذه الخدمة تأتي في وقت “أصبحت فيه الخدمات المصرفية الإلكترونية أحد العوامل الرئيسية في تسهيل عمليات التحويلات المالية وإدارة الحسابات المصرفية سواءً للأفراد أو الشركات وتزايد استخدام الإنترنت والتقدم التكنولوجي المستمر”.

وأصدر البنك المركزي هذه التعليمات “استناداً إلى قانون البنك المركزي اليمني رقم(14)لسنة 2000م البنك المركزي” وكذا “قانون البنك المركزي رقم 14 وقانون أنظمة الدفع والعمليات المالية والمصرفية الإلكترونية رقم 40 لنسة 2006 وقانون وقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب رقم 1 لسنة 2010م”. وفق البيان.

وطبقًا للبيان “تهدف هذه العمليات بشكل رئيسي إلى تعزيز عملية معرفة العميل إلكترونيا في توفير مجال واسع لعملية تهيئة العميل بشكل سريع من خلال التحقيق من هوية بإستخدام الوسائل الرقمية”.

وأشار إلى أن الأهداف الاساسية لتطبيق عملية معرفة العميل إلكترونيا هي “إعداد نموذج حوكمة جيد في القطاع المالي، تعزيز نمو الشمول المالي، حماية القطاع المالي من الانتهاكات والأنشطة الإجرامية، ضمان سلامة واستقرار القطاع المالي، وإدارة مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب”.

ووفقًا للبنك فإن أحكام هذه التعليمات تسري على البنوك ومقدمي خدمات الدفع المرخص لها من البنك المركزي، لكنها لا تسري على شركات الصرافة المرخصة من البنك وفقا للتشريعات النافذة إلا بموجب تعليمات خاصة.

وقال إنه يجب على المؤسسة المالية الراغبة في تطبيق معرفة العميل إلكترونيا الحصول على الموافقة الخطية المسبقة من البنك المركزي.

وتنقسم عملية معرفة العميل إلكترونيا – بحسب البيان – إلى “عملية معرفة العميل إلكترونيا المبسطة وعملية معرفة العميل إلكترونيا الاعتيادية ويحتاج الة تعبئة وثيقة رقمية لمعرفة العميل وتخزينها”.

ولتطبيق إجراءات عملية معرفة العميل إلكترونيا، قال البيان، “يجب على مجلس إدارة المؤسسة المالية في إطار تسجيل العميل إلكترونيا اعتماد إطار شامل لإدارة المخاطر المرتبطة بتسجيل العميل إلكترونيا بالإضافة إلى وضع الاستراتيجيات الرئيسية لإدارة المخاطر المرتبطة بتسجيل العميل إلكترونيا وكذلك ضمان وضع التدابير والإجراءات المناسبة واللازمة لإدارة المخاطر والتخفيف منها”.

وإضافة إلى ذلك “تحديد الهوية والتحقيق منها عبر إجراءات معرفة العميل إلكترونيا، واستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي أو التعليم الآلي أو أي من التقنيات التنبؤ الأخرى”.

وأوضح البنك بأنه بإمكان المؤسسة المالية تحديث الوثائق والبيانات والمعلومات التى تم الحصول عليها بإستخدام الوسائل الإلكترونية دون الحاجة إلى توجد العميل بشكل شخصي.